ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток по счету

Таблица сравнения

Даже изучив подробное описание каждой кредитки, не всегда легко сделать выбор. Каждый пластик может показаться клиенту интересным. Наглядно сравнить самые выгодные кредитные карты проще всего с помощью таблицы с их основными параметрами.

Карта Стоимость обслуживания (в год), рублей Максимальный лимит, рублей Ставка, %! Кэшбэк-программа
CashBack (Альфа-Банк) 3 990 300 000 От 25,99%! 1%!— за всё, 5%!— рестораны, 10%!— заправки (кэшбэк начисляется при расходах от 20 000 рублей в месяц)
120 дней без процентов (УБРиР) 0-1 900 299 999 30,5%!— на все операции 1%!за все покупки
Opencard (Открытие) 500 000 19,9-29,9%! до 3%!за все покупки / до 11%!в выбранной спецкатегории + 1%!за остальные покупки
Platinum (Тинькофф Банк) 590 300 000 12-29,9%!— при покупках, 30-49,9%!— на операции по снятию наличных 1%!баллами за всё и до 30%!— по предложениям партнёров банка
Кэшбэк (Восточный) 400 000 24-28%!— на оплату покупок, 25-78,9%!— на снятие наличных до 10%!в категории повышенного кэшбэка + 1%!за остальные покупки / 2%!за все покупки)

Зачем они банкам

Привлекательные для клиентов карты, по которым можно вернуть средства, предлагают все финансовые компании. Но зачем это банку?

На самом деле кредитные учреждения знают, благодаря чему они смогут получить прибыль, не зря же каждый день они рекламируют свои услуги и порой навязчиво предлагают оформить карту с кэшбэком.

Прежде всего, благодаря такой услуге они могут привлечь клиента, который будет активно пользоваться банковским продуктом и советовать его родным и близким.

Выгоды банка:

  1. Плата за пользование картой. По любой карте финансовая компания просит оплатить годовое обслуживание. В большинстве случаев плата зависит от типа и статуса карты и составляет от 300 до 3 500 рублей.
  2. Услуга смс-уведомление. Чтобы контролировать свои расходы и доходы, клиенту подключают услугу смс-информирование. Плата, конечно, минимальная и порой не превышает 50 рублей в месяц, но это фиксированный доход, который получит банк, независимо от того, будете вы пользоваться картой или нет. Если верить знаменитой пословице, то «курочка по зернышку клюет», то и банк собирает максимальный доход по крупицам.
  3. Клиенты на другие продукты. Банку достаточно привлечь клиента бесплатным и выгодным продуктом, чтобы потом предложить другие услуги. В большинстве случаев граждане любят обслуживать в одном банке:
  • оплачивать коммунальные услуги;
  • оформлять кредиты и кредитные карты;
  • размещать средства на депозите;
  • вкладывать деньги в ценные бумаги и инвестиционные проекты.

За все перечисленные операции банк будет получать прибыль. Подарив бесплатный продукт, он завоевывает своего клиента и располагает к себе на долгие годы. Клиенты, которые любят расплачиваться картами – это «золотая жила» для любого банка.

Клиенты банка, для получения максимального дохода даже идут на хитрости и действуют по следующей схеме. Получая заработную плату, они кладут средства на выгодную карту, чтобы оплатить товар и получить максимальный размер возврата. Некоторые клиенты оформляют несколько карт, поскольку условия возврата по каждой карте индивидуальные.

Получается, чем больше финансовая компания сможет привлечь клиентов, благодаря выпуску карт с услугой кэшбэк, тем больше прибыли она сможет получить.

Кредитные карты с кэшбеком 2019 года: сравнение

Будьте внимательны при совершении выбора. Если испытывается сложности с этим, то обратитесь в службу поддержки клиентов любого банка, где опытные сотрудники проконсультируют по всем имеющимся кредитным предложениям.

Кредитные карты с кэшбэком – рейтинг 2019 года:

  1. Альфа-Банк – крупнейший банк России, который имеет множество отделений и банкоматов. Предоставляет вниманию клиентов самые востребованные варианты кредитования. На все покупки предоставляется от 1 до 5%!в ресторанах и кафе, до 10%!на автозаправочных станциях. Максимальная сумма – не более 3 тыс. руб., если общие расходы составляют до 20 тыс. руб. Среди минусов следует выделить высокую оплату за обслуживание при использовании привилегированных тарифов.
  2. Touch Bank – проект ОТП, который предоставляет обслуживание пользователей посредством интернета, не имея стационарных филиалов и офисов. Предлагает выгодные условия для сотрудничества – cash back – от 1 до 3%! Владелец самостоятельно выбирает категории, которыми пользуется чаще всего.
  3. «Росбанк» – компания, входящая в группу Sociat generale. Обеспечивает бесперебойный и высококачественный сервис. Кэшбэк составляет 1-7%!, что зависит от избранных категорий, которые можно указывать самостоятельно в личном кабинете, пройдя предварительную регистрацию в системе.
  4. «Русский Стандарт» – крупная финансовая структура, которая является лидирующей в России. Имеет множество филиалов, которые рассредоточены по все стране. Возврат по кэшбэку составляет 1-5%!
  5. «Ситибанк» – компания часто сменяет категории. Поэтому клиентам рекомендуется постоянно следить за новостями. С безналичных покупок можно вернуть 1-5%!от потраченной суммы.
  6. «ВТБ Банк Москвы» – единственный продукт с бесплатным обслуживанием. Размер ash Back составляет 3%!на все покупки без исключения.
  7. «ВТБ24» – самое стабильное финансовое учреждение, которое предоставляет качественные услуги в сфере кредитования. Процент по Кэшбэку составляет от 2 до 10%!, что зависит от места безналичного расчета.
  8. «СКБ-Банк» – региональный банк, осуществляющий деятельность на территории Екатеринбурга. Предоставляет услуги по финансированию физических и юридических лиц. Ash Back составляет 1-3%!на совершение покупок на территории домашнего региона и за его пределами.
  9. «Совкомбанк» – предлагает самый низкий процент по кэшбэку, из организаций, представленных в рейтинге: от 0,5-3,0%! По праздничным дням возврат средств увеличивается до 5%!

Лучшая кредитная карта с кэшбэком представлена ВТБ24. Банк предлагает оформление и использование кредитной карточки на максимально выгодных для клиентов условиях. Держатель может самостоятельно выбрать программу лояльности, которую будет использовать. Это позволит получать максимум выгоды от сотрудничества.

Самая выгодная карта с кэшбэком в 2019 году

Разнообразие продуктов современного финансового рынка усложняет поиски потребителя, вынужденного прибегать к анализу обзоров кредитных предложений. Какой окажется лучшая карта с кэшбэком – результат индивидуального выбора. Кобрендовая кредитка – продукт, выпущенный банковским учреждением в кооперации с торговой маркой. Выбирать ее следует с учетом покупательских потребностей, исходя из перечня компаний, чьи товары и/или услуги клиент чаще и охотнее предпочтет приобретать.

CASH BACK от Альфа-Банка

Кредитка стандарта MasterCard с бесплатным выпуском, возможностью оформления без справки о доходах. Чтобы заказать продукт через интернет, нужно пройти регистрацию на официальном сайте банка и заполнить онлайн-заявку. Карточку можно получить, воспользовавшись курьерской доставкой. У Альфа-Банка мягкие возрастные требования к клиентам, претендующим на оформление займов: от 21 до 70 лет.

Условия:

  • лимит займа – до 0,5 млн рублей;
  • процентная ставка: 25,99 – 33,99%!годовых (определяется индивидуально);
  • беспроцентный период кредитования – 60 дней;
  • стоимость ежегодного обслуживания – 3 990 рублей;
  • смс-информирование – 59 р. ежемесячно;
  • срок действия – 3 года;
  • погашение – ежемесячными платежами в размере 5%!от суммы долга (но не меньше 320 р.);
  • снятие кредитных наличных средств через любые банкоматы, кассы:
  1. комиссия – 4,9%!(500 р. минимум);
  2. лимит – 120 тыс. р./мес.
Рекомендуем:  Какая комиссия Сбербанка за перевод денег?

Кэшбэк-сервис:

  • начисляется, если картой оплачено товаров и/или услуг на сумму не менее 20 000 р. в месяц;
  • ставка возврата от 1 до 10%!от стоимости товара и/или услуги:
  1. с покупок на автозаправочных станциях (далее – АЗС) – 10%
  2. с расходов в заведениях общественного питания (кафе, ресторанах) – 5%
  3. со всех остальных – 1%
  • не может превышать 3 000 р. в месяц.

Мультикарта ВТБ

Новый продукт с выгодными тарифами и опцией «Сбережение» – мультикарта ВТБ. Возрастное ограничение для клиентов, претендующих на оформление любой кредитной линии: 21 – 65 лет. Условия:

  • лимит займа – до 1 млн рублей (рассчитывается банком индивидуально);
  • процентная ставка – 26%!годовых;
  • беспроцентный период кредитования – 50 дней;
  • смс-информирование – 59 р. ежемесячно;
  • срок действия – 3 года;
  • погашение – ежемесячными платежами, составляющими не меньше 3%!от общей суммы долга;
  • до 10%!годовых пассивного дохода на остаток собственных средств на карточном счете;
  • снятие наличных через любые банкоматы, кассы:
  1. без комиссии;
  2. лимит – 150 тыс. р./мес.;
  • стоимость обслуживания – 249 р./мес., бесплатное, если выполняется хотя бы один из пунктов (ежемесячно)

п/п

тыс. р.

сумма приобретений по карте составляет не меньше

15

баланс не ниже

поступления от юридического лица на счет карты от

начисляется пенсионное пособие

Кэшбэк-сервис (доступна только одна опция на выбор, но менять ее можно ежемесячно

Название опции

Описание программы, тип оплаты

Сумма покупок (минимум, тыс. р./мес.)

Возврат

Пассивный доход (%!вознаграждения, начисляемого на остаток средств)

%!

Ограничение (максимальная сумма, р./мес.)

«Авто»

Парковки, топливо на АЗС

5 – 15

2

15 тыс.

5

15 – 75

5

5

75

10

10

«Рестораны»

Счета в заведениях общепита, билеты в театр, кино

5 – 15

2

5

15 – 75

5

5

75

10

10

«Cash Back»

Потребительские товары, услуги

5 – 15

1

5

15 – 75

1,5

5

75

2

10

«Коллекция»

  • любые покупки;
  • проценты начисляются в виде бонусов – 1 балл = 1 рубль;
  • обмениваются по каталогу «Коллекция»;
  • информация на сайте Совкомбанка.

5 – 15

1

нет

15 – 75

2

75

4

«Путешествия»

  • любые покупки;
  • проценты начисляются милями;
  • обмениваются на авиа- и ж/д билеты, бронирование отелей, аренду автотранспорта;
  • 1 миля = 1 рубль.

5 – 15

1

15 – 75

2

75

4

«Сбережения»

Любые покупки

5 – 15

нет

9

15 – 75

9,5

75

10

Кредитная карта «Халва» от Совкомбанка

Продукт с быстрым решением – моментальная неименная кредитка «Халва» с кэшбэком. Заявку можно подать онлайн – рассматривается в течение 5 минут. Возрастные ограничения Совкомбанка для претендентов: от 20 до 75 лет. Возможность совершения покупки по карте в рассрочку и ее длительность определяет магазин-партнер банка-эмитента. Условия:

  • лимит займа – до 350 000 рублей;
  • процентная ставка – 10%!годовых;
  • льготный период кредитования – до 730 дней;
  • бесплатные:
  1. выпуск;
  2. годовое обслуживание;
  3. смс-информирование;
  • срок действия – 5 лет;
  • погашение – рассчитывается индивидуально;
  • снятие наличных:
  1. для кредитных средств – не предусмотрено;
  2. для собственных денег — без комиссии, лимит – 100 тыс. р./мес.
  • кэшбэк-сервис:
  1. 1,5%!от общей стоимости покупок;
  2. сумма возврата не может превышать 1 500 р./мес.

МАКСИМУМ CLASSIC от УБРиР

Продукт с быстрым решением Уральского Банка Реконструкции и Развития «Максимум» – неименная кредитная карта с кэшбэком и возможностью оформления без справки о доходах. Возрастные ограничения для заявителей: от 25 до 60 лет. Условия:

  • лимит займа – до 150 000 рублей;
  • беспроцентный период кредитования – 60 дней;
  • стоимость ежегодного обслуживания – 1 500 рублей;
  • бесплатные выпуск и смс-информирование;
  • срок действия – 3 года;
  • погашение – ежемесячными платежами в размере 3%!от суммы долга;
  • снятие кредитных наличных через любые банкоматы, кассовые терминалы:
  1. комиссия – 4%!(500 р. минимум);
  2. лимит: ежедневный – 100 тыс. р., ежемесячный – 1 млн р.

Кэшбэк-сервис:

  • бонусные категории (одна на выбор, можно сменить раз в месяц
  1. «Кафе и рестораны»;
  2. «Досуг»;
  3. «Бытовая техника»;
  • максимально допустимая сумма возврата – 500 р./мес.;
  • процент:
  1. с покупок, попадающих в бонусную категорию – 10%
  2. со всех остальных – 1%!
  • Что такое льготный период у кредитной карты — обзор самых выгодных предложений банков России
  • Кредиты для студентов — самые выгодные предложения банков, условия выдачи и требования к заемщикам
  • Карта Ашан — виды, порядок и условия получения, дисконтная и бонусная программы

Космос от Хоум Кредит Банка

Премиальный дебетовый продукт с кэшбэком стандарта Visa Platinum, оформляется гражданам, которым исполнилось 18 лет, верхнего предела возрастного ограничения нет. Поддерживает программу «Польза» – за все операции по карте начисляются бонусы, с помощью которых можно осуществить возврат полной или частичной стоимости покупки, в том числе, коммуналки и услуг ЖКХ. Единоразовый платеж баллами не должен превышать 100 тысяч (обмениваются на рубли один к одному).

Другие опции кэшбэк-сервиса:

  • возврат 3%!с суммы покупок в категории «АЗС», «Кафе и рестораны», «Путешествия» (не более 3 000 баллов в месяц);
  • 1%!со всех прочих безналичных платежей, в том числе, через интернет-банкинг – 1%!(не более 2 000 баллов в месяц).

Условия:

  • стоимость ежегодного обслуживания – 1 188 рублей;
  • смс-информирование – 59 р. ежемесячно;
  • срок действия – 3 года;
  • начисление процента пассивного дохода на остаток средств в концегода:
  1. 10 000 – 500 000 р. – 7%
  2. от 0,5 млн р. – 3%
  • снятие наличных через любые банкоматы, кассы:
  1. комиссия – 0%
  2. лимит: ежедневный – 500 тыс. р., ежемесячный – 1,5 млн р.

Tinkoff Aliexpress

Продукт, специально разработанный Тинькофф Банком для комфортного онлайн-шопинга. Предполагает возмещение в размере 5%!с покупок, сделанных на знаменитом китайском мегамолле Aliexpress. Для любых других возврат составит 1%!от их стоимости. Он осуществляется посредством начисления баллов, которые можно обменять на рубли один к одному и потратить на любые товары стоимостью от 500 рублей и выше.

Подать заявку на оформление продукта можно через интернет. Возрастные требования к заемщику по кредитному «пластику» у «Тинькофф» одни из самых лояльных: от 18 до 70 лет включительно. Условия:

  • лимит займа – до 700 000 рублей;
  • процентная ставка: 23,9 – 29,9%!годовых (определяется индивидуально);
  • беспроцентный период кредитования – 55 дней;
  • стоимость ежегодного обслуживания – 990 рублей;
  • возможна доставка готового продукта на дом или в офис, осуществляется по всей России;
  • смс-информирование – 59 р. ежемесячно;
  • срок действия – 3 года;
  • погашение – имеет индивидуальные особенности (как правило, ежемесячными платежами в пределах 8%!от суммы задолженности);
  • снятие наличных средств через любые банкоматы, кассы:
  1. комиссия: до 100 тыс. р. – 390 р., свыше 100 тыс. р. – 390 р. плюс 2%
  2. комиссия лимит – до 1 млн р. за одну операцию.

«Cash Back World» Ситибанка

Именной продукт стандарта MasterCard Standart, требующий при оформлении обязательного документального подтверждения дохода. Возрастные требования Ситибанка к заемщикам: от 22 до 60 лет. Заявку на «пластик» можно заполнить онлайн, допускается доставка готового продукта на дом или в офис. Поддерживает опцию бесконтактной оплаты проезда на городском транспорте.

Условия:

  • лимит займа – до 300 000 рублей;
  • процентная ставка: 13,9 – 32,9%!годовых (определяется индивидуально);
  • беспроцентный период кредитования – 50 дней;
  • стоимость ежегодного обслуживания – 950 рублей;
  • смс-информирование – 89 р. ежемесячно;
  • срок действия – 3 года;
  • возможно хранение и использование собственных денежных средств, начисление процента пассивного дохода при этом в конце года на остаток не предусмотрено;
  • погашение – ежемесячными платежами в размере 5%!от суммы долга (но не меньше 300 р.);
  • комиссия за снятие кредитных наличных средств только через «родные» банкоматы, кассы – 4,9%!(490 р. минимум).
Рекомендуем:  Молодежная карта Сбербанка

Кэшбэк-сервис:

  • с любых безналичных покупок – 1%
  • с зарубежных трат или оплат, произведенных через интернет в иностранной валюте – 2%!(акция действует с 01.01.2018 по 31.12.2018 г.);
  • со счетов, оплаченных в торговых точках категорий «Автозапчасти и шины», «Косметика и парфюмерия», «Цветы» — 5%!, но не более 3 тыс. р./мес.,
  • приветственный бонус (по акции с 01.01.2018 по 31.12.2018 г.), начисляемый после совершения покупки на сумму от 30 тыс. р., совершенной не позднее 45 дней с даты выпуска карты – 1 000 р.

«Двойной кэшбэк» от Промсвязьбанка

Именная кредитная карточка стандарта Visa Classic с возможностью оформления без справки о доходах. Возрастные ограничения, установленные Промсвязьбанком для заемщиков: 21 – 63 года на момент подачи заявления. Условия:

  • лимит займа – до 600 000 рублей;
  • процентная ставка: 26%!годовых;
  • беспроцентный период кредитования – 55 дней;
  • стоимость ежегодного обслуживания – 990 рублей;
  • смс-информирование – 69 р. ежемесячно;
  • срок действия – 3 года;
  • погашение – ежемесячными платежами в размере 5%!от суммы долга (плюс проценты по истечении грейс-периода);
  • снятие кредитных наличных средств через любые банкоматы, кассы:
  1. комиссия – 3,9%!(390 р. минимум);
  2. лимит: ежедневный – 500 тыс. р., ежемесячный – 2 млн р.

Кэшбэк-сервис:

  • 1 – 10%!с каждой покупки;
  • начисляется ежемесячно, 7-го числа в виде баллов или миль (можно перевести один к одному в рубли через личный кабинет);
  • максимально возможная сумма к возврату – 2 000 р./мес.

Категория расходов

%!возврата

Оплата счетов в кафе и ресторанах

10

Билеты в кинотеатр

10

Такси

10

Каршеринг

10

Пополнение карты

1

Прочие

1

Кредитная MasterCard Platinum «Престиж» Банка Абсолют

Премиальный продукт для привилегированных клиентов с возможностью оформления без справки о доходах. Абсолют Банк установил гендерные различия возрастных ограничений для претендентов на получение кредитки: для мужчин – от 23 до 60 лет и для женщин – от 23 до 55 лет. Срок рассмотрения заявок не превышает 3 дней. Условия:

  • лимит займа – или до 750 000 рублей, или до 15 000 долларов США, или до 10 000 евро;
  • процентная ставка: 16 – 23%!годовых (определяется индивидуально);
  • валюта счета на выбор: российские рубли, доллары США, евро;
  • беспроцентный период кредитования – 56 дней;
  • стоимость ежегодного обслуживания – 6 000 рублей;
  • бесплатные выпуск и смс-информирование;
  • срок действия – 3 года;
  • погашение – ежемесячными платежами в размере 10%!от суммы долга (но не меньше 150 р. / 5 долларов США / 4 евро), плюс проценты после истечения грейс-периода;
  • снятие кредитных наличных средств через любые банкоматы, кассы:
  1. комиссия – 3,9%!(но не менее 290 р. / 7 долларов США / 5 евро);
  2. лимит: ежедневный – 0,5 млн р. / 8 тыс. долларов США / 8 тыс. евро, ежемесячный – 1 млн р. / 20 тыс. долларов США / 20 тыс. евро;
  3. ограничение на количество операций – не более 6 в день.

С 10.04.2017 г. Абсолют Банк активировал программу «Абсолют Cashback» для держателей выпущенного им «пластика». За все совершаемые клиентом приобретения с использованием карты или ее реквизитов начисляются бонусные баллы, которые можно перевести в рубли, доллары США или евро один к одному и потратить на оплату товаров и услуг. Возврат осуществляется в первый рабочий день каждого календарного месяца, следующего за тем, в котором была совершена покупка.

В зависимости от типа карты клиенту возвращается до 10%!с потраченной суммы в трех избранных льготных категориях покупок. Их устанавливает сам банк раз в квартал. Узнать актуальные подробности можно на официальном сайте финансовой организации непосредственно перед тем, как оформлять продукт. За все остальные приобретения, совершенные с помощью «пластика», держателю перечисляется кэшбэк в размере 1%!от их стоимости.

«Infinite» от Московского Индустриального Банка

Привилегированный карточный продукт стандарта Visa, сформированный для состоятельных владельцев с высоким уровнем дохода. Гарантирует VIP-сервис и предоставление эксклюзивных услуг во время совершения зарубежных поездок в любую точку мира. Банк ограничивает возраст претендентов: от 20 до 65 лет. Условия:

  • лимит займа – до 700 000 рублей;
  • процентная ставка: 20%!годовых;
  • беспроцентный период кредитования – 55 дней (распространяется и на снятие наличных средств);
  • стоимость ежегодного обслуживания в рамках платы за услуги пакета «Приоритет» – 30 тыс. р.;
  • допускается хранение и использование собственных средств – на остаток не меньше 50 000 р. начисляется 1%!пассивного дохода;
  • смс-информирование и выпуск бесплатные;
  • срок действия – 1 год;
  • погашение – ежемесячными внесениями платежей в размере 5%!от суммы долга (плюс начисленные проценты после истечения грейс-периода);
  • комиссия за снятие кредитных наличных средств через любые банкоматы, кассы – 4,9%!

Бонусные опции:

  • Кэшбэк – магазины-партнеры могут вернуть до 10%!от стоимости покупок (актуальные подробности можно узнать на официальном сайте финансовой организации).
  • Участие в программах:
  1. лояльности Visa (проводятся акции и розыгрыши призов для постоянных клиентов);
  2. «Страхование покупок»;
  3. «Расширенная гарантия»;
  4. «Страхование выезжающих за рубеж» (этот тип расходов держателя карточки полностью покрываются банком);
  • Услуги:
  1. «Консьерж-сервис» – опция льготного использования элитных сетей обслуживания мирового уровня для VIP-клиентов.
  2. Экстренные выдача наличных и замена кредитки.
  3. Дополнительный выпуск карты «Priority Pass» (не является банковской), дающей право доступа к использованию VIP-, бизнес-залов первого класса международных аэропортов мира.

«Карта Хозяина» от Россельхозбанка

Кредитка стандарта Visa Classic или MasterCard Standart с кэшбэком, которая предполагает наличие собственных средств, но опции начисления процента пассивного дохода на остаток по ней не предусмотрено. Возрастные ограничения для претендентов: от 21 до 65 лет. Документальное подтверждение дохода заявителем обязательно. Условия:

  • лимит займа: от 10 тыс. до 1 млн рублей (определяется индивидуально);
  • процентная ставка: 23,9%!годовых;
  • беспроцентный период кредитования – 55 дней;
  • стоимость обслуживания: первый год – бесплатно, далее – 900 р./год;
  • смс-информирование – 59 р. ежемесячно;
  • выпускается бесплатно;
  • срок действия – 3 года;
  • погашение – ежемесячными платежами в размере 3%!от суммы долга (плюс проценты по истечению грейс-периода);
  • снятие кредитных наличных средств через любые банкоматы, кассы:
  1. комиссия – 3,9%!(350 р. минимум);
  2. лимит: ежедневный — 250 тыс. р., ежемесячный – 1 млн р.;
  • кэшбэк-сервис:
  1. возврат до 5%!стоимости покупок;
  2. с оплаты счетов в кафе и ресторанах, супермаркетах, интернет-магазинах, аптеках, кинотеатрах, других торгово-сервисных предприятиях – 1%
  3. с безналичного расчета на АЗС – 5%!

ТОП-5 кредитных карт с самым большим кэшбэком

На российском рынке более 400 банков, работающих с частными лицами. Практически каждый из них предлагает кредитные карты с кэшбэком. При этом многие люди отдают предпочтение одним и тем же предложениям. Это происходит неслучайно. Ведь все ищут недорогой пластик с максимальным кредитным лимитом, минимальной переплатой и самыми выгодными условиями по кэшбэку.

На основании выбора потребителей в 2019 году рейтинг кредитных карт с кэшбэком включает следующие предложения:

  1. Альфа-Банк — карточка CashBack.
  2. УБРиР — кредитка 120 дней без процентов.
  3. Открытие — карта Opencard.
  4. Тинькофф Банк — кредитка Platinum.
  5. КБ Восточный — карта Кэшбэк.

Кредитная карта CashBack от Альфа-Банка

Альфа-Банк — один из крупнейших частных банков в России. Он активно развивает программу кэшбэка и даже выпустил кредитную карту с названием CashBack. Больше всего она заинтересует активных автовладельцев, так как самый большой кэшбэк по ней предусмотрен за платежи на автозаправках.

Банк предоставляет по кредитке лимит до 300 000 рублей. При этом снять наличными из них можно не больше 120 000 за календарный месяц. Ставка по кредиту устанавливается отдельно по каждой заявке, но она будет не меньше 25,99%! Изготовление пластика банк осуществляет бесплатно, но за его обслуживание надо ежегодно платить по 3 990 рублей.

Рекомендуем:  Как правильно пользоваться кредитной картой — 5 лучших советов

При получении наличных взимается дополнительная комиссия в размере 4,9%!(но не меньше 400 рублей). Допускается использовать кредитный лимит для закрытия задолженности в стороннем банке. Плата за перевод средств при погашении долга по другой карте не взимается, но потребуется предварительно связаться со специалистом контактного центра и только потом проводить операцию.

Клиент может не платить процентов, если полностью погасит долг в течение беспроцентного периода. Его продолжительность может достигать 60 дней. Распространяется грейс-период на покупки и снятие наличных.

Максимальный кэшбэк в 10%!начисляется при приобретении любых товаров на автозаправочных станциях, за оплату счетов в ресторанах он составит 5%!, а в остальных случаях — 1%! Выплачивается вознаграждение только при совершении по карте покупок минимум на 20 000 рублей за месяц.

Кредитку можно получить в офисах Альфа-Банка или бесплатной доставкой в городах-миллионниках. Возможно одобрение заявки без документов о зарплате. Минимальный возраст заёмщика — 18 лет, а максимальный — неограничен.

Кредитная карта «120 дней без процентов» от УБРиР

Эта кредитка позволяет получить 1%!кэшбэка за все покупки без ограничений по сумме. Комиссия за обслуживание пластика будет равна 0, если за год траты по карте превысят величину в 150 000 рублей, в противном случае плата за обслуживание составит 1 900 рублей. Лимит кредитования может достигать 300 тысяч рублей, процентная сейчас составляет 30,5%! Грейс-период распространяется на все операции и составляет 120 дней.

Оформить пластик можно через интернет или в офисе банка. Возможна бесплатная доставка кредитной карты по РФ. Возраст заёмщика — 19-75 лет.

Кредитка Opencard от банка Открытие

Выпуск кредитки обойдётся в 500 рублей, которые вернуться на счёт в виде бонусных баллов после достижения суммы покупок в 10 000 рублей. Годовое обслуживание карты полностью бесплатное.

Кредитный лимит может достигать 500 000 рублей. Ставка будет определена индивидуально по результатам скоринга в пределах 19,9-29,9%! Базовый льготный период может достигать 55 дней. Распространяется он исключительно на оплату покупок.

Кэшбэк по карте начисляется баллами. На выбор доступна одна из двух кэшбэк-программ. По первой клиент может получить до 3%!кэшбэка за абсолютно любую покупку. Вторая же позволяет выбрать одну из четырёх спецкатегорий, за покупки в которой держатель карты будет получать до 11%!кэшбэка + 1%!за все остальные покупки.

Кредитку можно получить в офисах банка или с бесплатной доставкой в один из 28 населённых пунктов России. Подтверждение дохода не требуется. Минимальный допустимый возраст заёмщика — 21 год.

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Тинькофф Банк хорошо известен российским жителям во многом благодаря именно своим кредитным картам. В настоящее время здесь активно предлагается базовый вариант кредитки — Платинум. Выпуск и годовое обслуживание такого пластика обойдутся в 590 рублей. При этом «допки» для близких можно заказать без дополнительной платы.

Лимит кредитования может достигать 300 000 рублей. Ставка на покупки составит 12-29,9%!, а на операции по снятию наличных — 30-49,9%! Льготный период в 55 дней распространяется только на безналичную оплату. Также владельцу карты доступна рассрочка у партнёров на срок до 1 года и возможность перевести задолженность по кредитам в сторонних банках с грейс-периодом в 120 дней.

При снятии наличных или переводе средств на другие счета взимается комиссия в 2,9%!плюс 290 рублей. Она не применяется, если клиент погашает за счёт кредитного лимита долг в другом банке при условии предварительного подключения бесплатной услуги «Перевод баланса».

Владелец карты автоматически становится участником бонусной кэшбэк-программы. Ему будет начисляться вознаграждение в виде баллов за все покупки. Его размер составит 1%!, а в рамках предложений от банка он может быть увеличен до 30%!

Максимальный лимит начисления кэшбэка — 6 000 баллов в месяц. Срок их действия — 2 года. Получить кредитку можно только через курьера. Доставка осуществляется по всей Российской Федерации бесплатно. Допустимый возраст клиента — 18-70 лет. Для заключения договора не нужно предоставлять справку о зарплате, но можно разрешить запрос электронной выписки из ПФР.

Карта Кэшбэк в Восточном Банке

Кредитка Кэшбэк — относительно новый продукт в линейке КБ Восточный. Она обслуживается бесплатно, но при её выпуске взимается единовременная плата в 1 000 рублей. Кредитный лимит по карточке может составить от 55 000 до 400 000 рублей. Срок льготного периода — до 56 дней. Он применяется только в отношении покупок.

Ставка будет зависеть от того, представил ли клиент справку о доходах. Если заработок не был подтверждён, то на покупки она составит 25-28%!, а на операции по снятию наличных — 25-78,9%! Для клиентов, подтвердивших доходы, ставка при покупках по карте составит 24%!, а при снятии наличных — 25-36%! Дополнительно при получении наличных в счёт кредитного лимита будет взята комиссия в 4,9%! рублей.

На выбор клиенту доступно 5 бонусных опции:

  1. За рулём. По ней предоставляется кэшбэк в 10%!за покупку топлива или других товаров на заправочных станциях, 3%!— за оплату услуг каршеринга или поездок на такси, штрафов и парковки, а также 1%!— за всё остальное.
  2. Тепло. За оплату услуг ЖКХ, поездок на общественном транспорте и покупку лекарств в аптеках при активации опции кэшбэк составит 5%!, а за все остальные покупки — 1%!
  3. Отдых. При выборе этой категории за билеты в кино и театры, а также поездки в такси будет начислено вознаграждение в размере 10%!, 5%!— при оплате счёта в кафе и барах, а также 1%!— за все остальные покупки.
  4. Онлайн-покупки. При покупке в интернете книг, музыки, фильмов, а также доставке еды с онлайн-оплатой вознаграждение составит 10%!, при оплате в интернете в других категориях — 3%!, а в остальных случаях — 1%!
  5. Всё включено. После активации опции повышенный кэшбэк в 2%!начисляется за любые покупки.

Смена категорий (опций) повышенного вознаграждения возможна ежемесячно в онлайн-банке. Максимум кэшбэк начисляется на сумму покупок в 100 000 рублей за месяц. Пластик можно получить в офисе в течение 30 минут. Допустимый возраст заёмщика — 21-71 год.

Кредитные карты с кэшбеком без годового обслуживания

Самые лучшие продукты без годового обслуживания:

  • «Классическая» – в месяц по 75 рублей. Бесплатно при обороте в 300 тыс. руб.
  • «Золотая» – по 350 рублей. Бесплатное обслуживание при использовании 750 тыс. руб.
  • «Платиновая» – 850 руб. в месяц. Бесплатно при обороте денежных средств в 1 млн и более.

Отзывы

Мария, 21

Обзавелась «пластиком» «Тинькофф Aliexpress» ради кэшбэка. Следить за ним оказалось удобно: нужно открыть список операций – рядом с каждой будет обозначена и сумма возврата. Воспользоваться им получится только в конце месяца – это минус. Плюсы – не сгорают неиспользованные баллы, как я подумала сначала, грейс-период длится 55 дней. В целом довольна.

Геннадий, 43

Много путешествую, хотел получить Priority Pass и возврат с покупок в элитных иностранных магазинах. Приобрел статусную кредитку «Infinite» у Московского Индустриального Банка. Недостаток – высокая стоимость годового обслуживания. Карта-донор – дебетовая карточка с высоким остатком, которой я досрочно покрываю расходы по кредитке, используя интернет-банкинг – усиливает преимущества продукта.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: